دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات

مخاطر الائتمان لمنتجات مالية محددة
 

• القروض والسحب على المكشوف.
• قروض طويلة الأجل.
• تمويل المشروع.
• تمويل البناء.
• الشراكات بين القطاعين العام والخاص.
• سندات الحكومة والشركات.
• حقوق الملكية ودين الميزانين.
• المشتقات الائتمانية.
• التعرض للطرف المقابل.
• ارتباطات خارج الميزانية العمومية.
• تمويل التجارة.
• الرهون العقارية.
• بطاقات الائتمان.

دورة رأس المال العامل
 

• التعريف.
• فهم الميكانيكا.
• الدورات الموسمية أو غير المتكررة.
• دور التمويل المصرفي.
• دور السحب على المكشوف.
• فهم تحليل التعادل.
• فهم التدفقات النقدية للمصرفيين.
• كيفية الإقراض لدعم الدورة.
• عندما يصبح السحب على المكشوف قرضًا متوسط ​​الأجل.
• إدارة دورات متعددة.

المبادئ الأساسية للإقراض
 

• تقنيات التقييم.
• تقييم الائتمان.
• عملاء الأعمال.
• عملاء الشركة.
• عملاء الثروة الخاصة.
• تمويل التجارة.
• تقييم ائتمان المجموعة.
• تمويل التنمية.
• تمويل المشروع.

تحديد الاحتياجات الفعلية للمقترض
 

• ماذا تقيس الميزانيات والتدفقات النقدية في الواقع.
• احتياجات التمويل على المدى القصير والمتوسط ​​والطويل.
• منتجات الإقراض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل.
• تحليل SWOT.
• المبادئ الأساسية.
• جمع البيانات وصقلها وإتقانها.
• اختيار مزيج الإقراض المناسب في الممارسة العملية.
• ما قد يحدث من أخطاء.

مقدمة في استراتيجية مخاطر الائتمان
 

• قياس مخاطر الائتمان في القروض المهيكلة.
• نظرية المحفظة ومفاهيم الارتباط.
• مخاطر العدوى.
• افتراضات السيولة.
• أهمية الوقت.

آجال الإقراض المختلفة
 

• تمويل قصير الأجل.
• تمويل متوسط ​​الأجل.
• تمويل طويل الأجل.
• تمويل رأس المال العامل.
• تمويل التجارة.
• تمويل المشروع.
• المخاطر.
• أفضل ممارسة.
• ما قد يحدث من أخطاء.

فهم التدفقات النقدية
 

• التعريفات.
• التدفق النقدي للمصرفيين.
• قاعدة 72.
• التدفق النقدي المخصوم، NPV وPDV.
• هل التدفقات النقدية متوسطة الأجل أدوات مفيدة.
• إلى أين تسوء الأمور.
• اختبار الإجهاد وتحليل السيناريو.

مقدمة في هياكل الإقراض
 

• ما هي التسهيلات التي يحتاجها العميل.
• ما نحن على استعداد لتقديمه.
• مطابقة الإقراض مع التدفق النقدي.
• مطابقة الإقراض باستخدام الأموال.
• دورات الإقراض.
• الدورات الاقتصادية.
• أنظمة الإدارة والمراقبة.
• مراقبة التدفق النقدي.
• إدارة الاسترداد.

 أمن البنك

• لماذا تأخذ البنوك الضمان.
• شبكة الأمان.
• نقل المخاطر.
• أهمية الضمانات.
• نوع الضمان.
• إتمام الضمان وإتقانه.
• الرقابة المصرفية المستقلة والمباشرة.
• مراقبة سحب الإقراض بعد الضمان.
• أفضل ممارسة.
• ما قد يحدث من أخطاء.

توثيق القرض
 

• ماذا نحتاج.
• أفضل ممارسة.
• الحد الأدنى.
• المواثيق.
• التعهدات.
• البنود الرئيسية.
• إدارة القرض.
• الفحص المنتظم.
• تقارير العمليات.
• ما قد يحدث من أخطاء.

متابعة أموالنا
 

• لماذا تعد أمراً ضرورياً.
• كيف لنا أن نفعل ذلك.
• دور CRM.
• دور الائتمان وإدارة المخاطر.
• النظم والعمليات.
• أفضل ممارسة.
• ما قد يحدث من أخطاء.