دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات

معلومات الدورة

المدة : 2 أسابيع

المدينة: كوالا لامبور

النوع: في الغرفة الصفية

التواريخ المتاحة

  • Mar-11-2024

    كوالا لامبور

  • Apr-08-2024

    كوالا لامبور

  • May-13-2024

    كوالا لامبور

  • June-10-2024

    كوالا لامبور

  • July-08-2024

    كوالا لامبور

  • Aug-12-2024

    كوالا لامبور

  • Sep-09-2024

    كوالا لامبور

  • Oct-14-2024

    كوالا لامبور

  • Nov-11-2024

    كوالا لامبور

  • Dec-09-2024

    كوالا لامبور

التواريخ في بلدان أخرى

  • Feb-26-2024

    القاهرة

  • Mar-04-2024

    لندن

  • Mar-04-2024

    امستردام

  • Mar-11-2024

    إسطنبول

  • Mar-18-2024

    دبي

  • Mar-18-2024

    باريس

  • Mar-18-2024

    برشلونة

  • Mar-18-2024

    سنغافورة

  • Mar-25-2024

    القاهرة

  • Apr-08-2024

    إسطنبول

  • Apr-15-2024

    برشلونة

  • Apr-15-2024

    سنغافورة

  • Apr-15-2024

    باريس

  • Apr-15-2024

    دبي

  • Apr-29-2024

    القاهرة

  • Apr-29-2024

    لندن

  • Apr-29-2024

    امستردام

  • May-06-2024

    امستردام

  • May-06-2024

    لندن

  • May-13-2024

    إسطنبول

  • May-20-2024

    باريس

  • May-20-2024

    برشلونة

  • May-20-2024

    دبي

  • May-20-2024

    سنغافورة

  • May-27-2024

    القاهرة

  • June-03-2024

    امستردام

  • June-03-2024

    لندن

  • June-10-2024

    إسطنبول

  • June-17-2024

    سنغافورة

  • June-17-2024

    دبي

  • June-17-2024

    برشلونة

  • June-17-2024

    باريس

  • June-24-2024

    القاهرة

  • July-08-2024

    إسطنبول

  • July-15-2024

    دبي

  • July-15-2024

    باريس

  • July-15-2024

    سنغافورة

  • July-15-2024

    برشلونة

  • July-22-2024

    القاهرة

  • July-29-2024

    لندن

  • July-29-2024

    امستردام

  • Aug-05-2024

    لندن

  • Aug-05-2024

    امستردام

  • Aug-12-2024

    إسطنبول

  • Aug-19-2024

    سنغافورة

  • Aug-19-2024

    باريس

  • Aug-19-2024

    برشلونة

  • Aug-19-2024

    دبي

  • Aug-26-2024

    القاهرة

  • Sep-09-2024

    إسطنبول

  • Sep-16-2024

    باريس

  • Sep-16-2024

    برشلونة

  • Sep-16-2024

    دبي

  • Sep-16-2024

    سنغافورة

  • Sep-23-2024

    القاهرة

  • Sep-30-2024

    لندن

  • Sep-30-2024

    امستردام

  • Oct-07-2024

    لندن

  • Oct-07-2024

    امستردام

  • Oct-14-2024

    إسطنبول

  • Oct-21-2024

    سنغافورة

  • Oct-21-2024

    باريس

  • Oct-21-2024

    برشلونة

  • Oct-21-2024

    دبي

  • Oct-28-2024

    القاهرة

  • Nov-04-2024

    امستردام

  • Nov-04-2024

    لندن

  • Nov-11-2024

    إسطنبول

  • Nov-18-2024

    برشلونة

  • Nov-18-2024

    سنغافورة

  • Nov-18-2024

    باريس

  • Nov-18-2024

    دبي

  • Nov-25-2024

    القاهرة

  • Dec-09-2024

    إسطنبول

  • Dec-16-2024

    باريس

  • Dec-16-2024

    سنغافورة

  • Dec-16-2024

    دبي

  • Dec-16-2024

    برشلونة

  • Dec-23-2024

    القاهرة

  • Dec-30-2024

    امستردام

  • Dec-30-2024

    لندن

تفاصيل الدورة

مخطط الدورة

دورة 10 أيام

مقدمة في مخاطر الائتمان
 

  • ما هي مخاطر الائتمان؟
  • أنواع مخاطر الائتمان المختلفة.
  • البيع بالتجزئة.
  • بيئة الإقراض الحالية.
  • بيانات الرغبة في المخاطرة وتأثيرها على استراتيجية الإقراض.
  • كيف نقوم بتقييم مخاطر الائتمان وقياسها وإدارتها وتخفيفها.
  • الطرق الثلاث لحساب مخاطر الائتمان، المعيارية والتأسيسية والمتقدمة.
  • النهج المعياري المنقح.
  • تأثير المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9.

 

  تجديد معلومات الإقراض - نظرة عامة

 

  • تعريفات الإقراض الأساسية ومبادئها.
  • سياسات الإقراض واستراتيجيات الإقراض وأنظمة الإقراض.
  • جمع البيانات / المعلومات.
  • الموافقات والأمن وعمليات السحب.
  • أنظمة الإدارة والمراقبة.

مخاطر الائتمان لمنتجات مالية محددة
 

  • القروض والسحب على المكشوف.
  • قروض طويلة الأجل.
  • تمويل المشروع.
  • تمويل البناء.
  • الشراكات بين القطاعين العام والخاص.
  • سندات الحكومة والشركات.
  • حقوق الملكية ودين الميزانين.
  • المشتقات الائتمانية.
  • التعرض للطرف المقابل.
  • ارتباطات خارج الميزانية العمومية.
  • تمويل التجارة.
  • الرهون العقارية.
  • بطاقات الائتمان.

دورة رأس المال العامل
 

  • التعريف.
  • فهم الميكانيكا.
  • الدورات الموسمية أو غير المتكررة.
  • دور التمويل المصرفي.
  • دور السحب على المكشوف.
  • فهم تحليل التعادل.
  • فهم التدفقات النقدية للمصرفيين.
  • كيفية الإقراض لدعم الدورة.
  • عندما يصبح السحب على المكشوف قرضًا متوسط ​​الأجل.
  • إدارة دورات متعددة.

المبادئ الأساسية للإقراض
 

  • تقنيات التقييم.
  • تقييم الائتمان.
  • عملاء الأعمال.
  • عملاء الشركة.
  • عملاء الثروة الخاصة.
  • تمويل التجارة.
  • تقييم ائتمان المجموعة.
  • تمويل التنمية.
  • تمويل المشروع.

 

تحديد الاحتياجات الفعلية للمقترض
 

  • ماذا تقيس الميزانيات والتدفقات النقدية في الواقع.
  • احتياجات التمويل على المدى القصير والمتوسط ​​والطويل.
  • منتجات الإقراض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل.
  • تحليل SWOT.
  • المبادئ الأساسية.
  • جمع البيانات وصقلها وإتقانها.
  • اختيار مزيج الإقراض المناسب في الممارسة العملية.
  • ما قد يحدث من أخطاء.

مقدمة في استراتيجية مخاطر الائتمان
 

  • قياس مخاطر الائتمان في القروض المهيكلة.
  • نظرية المحفظة ومفاهيم الارتباط.
  • مخاطر العدوى.
  • افتراضات السيولة.
  • أهمية الوقت.

 

آجال الإقراض المختلفة
 

  • تمويل قصير الأجل.
  • تمويل متوسط ​​الأجل.
  • تمويل طويل الأجل.
  • تمويل رأس المال العامل.
  • تمويل التجارة.
  • تمويل المشروع.
  • المخاطر.
  • أفضل ممارسة.
  • ما قد يحدث من أخطاء.

فهم التدفقات النقدية
 

  • التعريفات.
  • التدفق النقدي للمصرفيين.
  • قاعدة 72.
  • التدفق النقدي المخصوم، NPV وPDV.
  • هل التدفقات النقدية متوسطة الأجل أدوات مفيدة.
  • إلى أين تسوء الأمور.
  • اختبار الإجهاد وتحليل السيناريو.

مقدمة في هياكل الإقراض
 

  • ما هي التسهيلات التي يحتاجها العميل.
  • ما نحن على استعداد لتقديمه.
  • مطابقة الإقراض مع التدفق النقدي.
  • مطابقة الإقراض باستخدام الأموال.
  • دورات الإقراض.
  • الدورات الاقتصادية.
  • أنظمة الإدارة والمراقبة.
  • مراقبة التدفق النقدي.
  • إدارة الاسترداد.

 أمن البنك

 

  • لماذا تأخذ البنوك الضمان.
  • شبكة الأمان.
  • نقل المخاطر.
  • أهمية الضمانات.
  • نوع الضمان.
  • إتمام الضمان وإتقانه.
  • الرقابة المصرفية المستقلة والمباشرة.
  • مراقبة سحب الإقراض بعد الضمان.
  • أفضل ممارسة.
  • ما قد يحدث من أخطاء.

توثيق القرض
 

  • ماذا نحتاج.
  • أفضل ممارسة.
  • الحد الأدنى.
  • المواثيق.
  • التعهدات.
  • البنود الرئيسية.
  • إدارة القرض.
  • الفحص المنتظم.
  • تقارير العمليات.
  • ما قد يحدث من أخطاء.

متابعة أموالنا
 

  • لماذا تعد أمراً ضرورياً.
  • كيف لنا أن نفعل ذلك.
  • دور CRM.
  • دور الائتمان وإدارة المخاطر.
  • النظم والعمليات.
  • أفضل ممارسة.
  • ما قد يحدث من أخطاء.