تفاصيل الدورة
مخطط الدورة
دورة 10 أيام
مقدمة في مخاطر الائتمان
- ما هي مخاطر الائتمان؟
- أنواع مخاطر الائتمان المختلفة.
- البيع بالتجزئة.
- بيئة الإقراض الحالية.
- بيانات الرغبة في المخاطرة وتأثيرها على استراتيجية الإقراض.
- كيف نقوم بتقييم مخاطر الائتمان وقياسها وإدارتها وتخفيفها.
- الطرق الثلاث لحساب مخاطر الائتمان، المعيارية والتأسيسية والمتقدمة.
- النهج المعياري المنقح.
- تأثير المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9.
تجديد معلومات الإقراض - نظرة عامة
- تعريفات الإقراض الأساسية ومبادئها.
- سياسات الإقراض واستراتيجيات الإقراض وأنظمة الإقراض.
- جمع البيانات / المعلومات.
- الموافقات والأمن وعمليات السحب.
- أنظمة الإدارة والمراقبة.
مخاطر الائتمان لمنتجات مالية محددة
- القروض والسحب على المكشوف.
- قروض طويلة الأجل.
- تمويل المشروع.
- تمويل البناء.
- الشراكات بين القطاعين العام والخاص.
- سندات الحكومة والشركات.
- حقوق الملكية ودين الميزانين.
- المشتقات الائتمانية.
- التعرض للطرف المقابل.
- ارتباطات خارج الميزانية العمومية.
- تمويل التجارة.
- الرهون العقارية.
- بطاقات الائتمان.
دورة رأس المال العامل
- التعريف.
- فهم الميكانيكا.
- الدورات الموسمية أو غير المتكررة.
- دور التمويل المصرفي.
- دور السحب على المكشوف.
- فهم تحليل التعادل.
- فهم التدفقات النقدية للمصرفيين.
- كيفية الإقراض لدعم الدورة.
- عندما يصبح السحب على المكشوف قرضًا متوسط الأجل.
- إدارة دورات متعددة.
المبادئ الأساسية للإقراض
- تقنيات التقييم.
- تقييم الائتمان.
- عملاء الأعمال.
- عملاء الشركة.
- عملاء الثروة الخاصة.
- تمويل التجارة.
- تقييم ائتمان المجموعة.
- تمويل التنمية.
- تمويل المشروع.
تحديد الاحتياجات الفعلية للمقترض
- ماذا تقيس الميزانيات والتدفقات النقدية في الواقع.
- احتياجات التمويل على المدى القصير والمتوسط والطويل.
- منتجات الإقراض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل.
- تحليل SWOT.
- المبادئ الأساسية.
- جمع البيانات وصقلها وإتقانها.
- اختيار مزيج الإقراض المناسب في الممارسة العملية.
- ما قد يحدث من أخطاء.
مقدمة في استراتيجية مخاطر الائتمان
- قياس مخاطر الائتمان في القروض المهيكلة.
- نظرية المحفظة ومفاهيم الارتباط.
- مخاطر العدوى.
- افتراضات السيولة.
- أهمية الوقت.
آجال الإقراض المختلفة
- تمويل قصير الأجل.
- تمويل متوسط الأجل.
- تمويل طويل الأجل.
- تمويل رأس المال العامل.
- تمويل التجارة.
- تمويل المشروع.
- المخاطر.
- أفضل ممارسة.
- ما قد يحدث من أخطاء.
فهم التدفقات النقدية
- التعريفات.
- التدفق النقدي للمصرفيين.
- قاعدة 72.
- التدفق النقدي المخصوم، NPV وPDV.
- هل التدفقات النقدية متوسطة الأجل أدوات مفيدة.
- إلى أين تسوء الأمور.
- اختبار الإجهاد وتحليل السيناريو.
مقدمة في هياكل الإقراض
- ما هي التسهيلات التي يحتاجها العميل.
- ما نحن على استعداد لتقديمه.
- مطابقة الإقراض مع التدفق النقدي.
- مطابقة الإقراض باستخدام الأموال.
- دورات الإقراض.
- الدورات الاقتصادية.
- أنظمة الإدارة والمراقبة.
- مراقبة التدفق النقدي.
- إدارة الاسترداد.
أمن البنك
- لماذا تأخذ البنوك الضمان.
- شبكة الأمان.
- نقل المخاطر.
- أهمية الضمانات.
- نوع الضمان.
- إتمام الضمان وإتقانه.
- الرقابة المصرفية المستقلة والمباشرة.
- مراقبة سحب الإقراض بعد الضمان.
- أفضل ممارسة.
- ما قد يحدث من أخطاء.
توثيق القرض
- ماذا نحتاج.
- أفضل ممارسة.
- الحد الأدنى.
- المواثيق.
- التعهدات.
- البنود الرئيسية.
- إدارة القرض.
- الفحص المنتظم.
- تقارير العمليات.
- ما قد يحدث من أخطاء.
متابعة أموالنا
- لماذا تعد أمراً ضرورياً.
- كيف لنا أن نفعل ذلك.
- دور CRM.
- دور الائتمان وإدارة المخاطر.
- النظم والعمليات.
- أفضل ممارسة.
- ما قد يحدث من أخطاء.
