إدارة المخاطر المالية: استراتيجيات حماية الأصول التنظيمية
نُشِر في Jul 01, 2023 at 10:07 PM
إدارة المخاطر المالية هي ممارسة حماية القيمة الاقتصادية في الشركة باستخدام الأدوات المالية لإدارة التعرض للمخاطر أو تقليلها قدر المستطاع، وذلك بقصد حماية الأصول أو الاستثمارات في البنوك أو في الأعمال وتعزيز المهارات الاستراتيجية حول فهم إدارة المخاطر والتعامل معها.
فمن أجل حماية استثماراتك وأصولك وعملك من التهديدات والاحتيالات والدعاوي القضائية أو الخسارة لابد من تعلم كيفية قياس المخاطر المالية المحتملة وتحليل الأسواق المالية وحماية الأصول، ولذلك ستجد في مقالنا اليوم أهمية إدارة المخاطر المالية وما هي أنواع تلك المخاطر وأفضل استراتيجيات حماية الأصول التنظيمية لذلك.
ما أهمية إدارة المخاطر المالية؟
تبين سياسة إدارة المخاطر المالية كيفية حماية نفسك وعملك وأصولك الشخصية أو التجارية من المطالبات المالية العشوائية والتسويات والمساءلات وتقلبات الأسعار بحال وجود استثمارات وأسهم، فلا شك أن عدم إدارة تلك المخاطر يسبب الضرر لأعمالك وعلامتك التجارية أو يثبط من سرعة وتيرة إنجازاتك.
فيجب أن يكون لكل عمل تجاري خطة تهدف إلى تحديد المخاطر المحتملة بشكل مسبق وتصنيفها ووضع خطط تنفيذية للتعامل مع الأحداث والتحكم في الأصول والصناديق الائتمانية والشراكات وفرزها بحسب النوع والقضايا، لحماية العمل التجاري من أي ضرر أو دعاوي قضائية مختلفة.
ما هي أنواع المخاطر المالية الأساسية؟
تختلف المخاطر المالية بحسب المجال الذي تعمل به خاصة في عصر المعلومات الذي يتنوع في المخاطر وتقنيات وأساليب الحماية، فإليك الآن أهم أنواع المخاطر المالية المحتملة:
- مخاطر السوق:
يتسبب السوق العام ببعض المخاطر المختلفة مثل تقلبات الأسعار المرتبطة بالأسهم والعملات والسلع التي يمكن أن تسببها الظروف الاقتصادية والاضطرابات على سبيل المثال، فهي تؤثر على المحافظ الاستثمارية والأسهم وتتحكم في ازديادها أو انخفاضها.
- مخاطر السيولة:
تتمحور مخاطر السيولة حول عدم قدرة الشركات أو المؤسسات التجارية على تحويل الأصول إلى نقد خلال فترة زمنية قصيرة، مما يسبب العجز أو تذبذب في السوق وبالتالي يسبب بعض المخاطر، وهي أحد أهم المخاطر التقليدية التي تواجه الإدارة المالية.
- مخاطر الائتمان:
تتطرق دورات تدريبية في إدارة المخاطر في دبي إلى أهمية التصدي لمخاطر الائتمان، والتي تشير إلى عدم قدرة المؤسسة على سداد ديون المستثمرين المحتملين وتقليل قيمة الديون المستحقة وبالتالي زيادة المخاطر على المؤسسة بشكل ملحوظ.
- المخاطر القانونية:
بطبيعة الحال، تظهر المخاطر القانونية عندما تضطر الشركات إلى مواجهة المشكلات القانونية بسبب الدعاوي القضائية على سبيل المثال، وذلك نتيجة عدم السداد أو عدم الامتثال للتشريعات المحددة والقوانين واللوائح التنظيمية، وبالتالي تؤدي تلك المخاطر عقوبات وانتهاكات وغيرها.
ما هي أبرز استراتيجيات حماية الأصول التنظيمية؟
إليك الآن كيفية إدارة المخاطر المتعلقة بأعمالك من خلال حماية الأصول التنظيمية والسجلات قبل البدء في إعداد التقارير المالية التشغيلية ومتابعة أدائها وتحليل نتائجها:
1- وضع الخطط بشكل مسبق للتعامل مع الأزمات:
لإدارة المخاطر المالية وعدم التعرض إلى أي خسائر أو مشكلات حرجة، من الضروري التعرف على مفهوم إدارة المخاطر وأنواعها أولاً وما هي مسببات كل منها وعلاقتها بأعمالك.
بل ومعرفة أبرز تقنيات الأمن السيبراني ومن ثم وضع خطة مناسبة بحسب المشتقات المالية المستخدمة والتنبؤات المتوقعة، مع وضع مجموعة من الحلول لحماية الأصول في حال واجهت المؤسسة أية مشكلات أو دعاوى قضائية.
2- تصنيف الأصول الحرجة:
يمكن للشركة حماية أصولها وملكيتها عن طريق تصنيف المعلومات الحساسة مثل المعلومات السرية المرتبطة بالعملاء وحقوق الملكية والبيانات المالية والمعلومات البنكية المتعلقة بها، لتكون الشركة مستعدة في أي وقت لمواجهة مثل تلك المسائل والتحديات الحرجة.
3- استخدام صناديق حماية الأصول (APTs):
تعتبر صناديق حماية الأصول من الأدوات الاستثمارية الفعالة المستخدمة في استراتيجيات إدارة المخاطر المالية وذلك لحماية المستثمرين من التقلبات والمخاطر والتحكم في بيانات العائد المطلوب على الاستثمار وبين المخاطر التي تصاحب هذا الاستثمار، كما تركز تلك الصناديق على حماية أصول الاستثمار بواسطة تنويع الأصول وتوزيع الأموال وتحليل البيانات المالية وتقييم أدائها.
4- استخدام التأمين:
لا شك أن التأمين المالي يعتبر من أساسيات إدارة المخاطر كونه يبعدك عن خطر خسارة الأصول وعدم فقدانها وإمكانية تعويض أي خسارة، ويقدم لك الحماية المالية الكاملة ظهور الحوادث ويساعد على تحقيق الاستقرار والثقة والأمان المالي.
5- معرفة أكثر أدوات حماية الأصول فعالية:
إن دوراتنا التدريبية المعتمدة تساعدك فى التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة وعلى أهم مفاهيم إدارة المخاطر وأدوات التحليل والمراقبة وطرق الحماية التي يتم استخدامها من قبل الأعمال والمؤسسات بهدف الابتعاد عن الخطر المالي وحماية الأصول ومراقبة أداء المؤسسة بشكل فعال، بالإضافة إلى إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور قوانين الحماية الرئيسية والقوانين.
وفي الختام
تعد إدارة المخاطر المالية وحماية الأصول التنظيمية واحدة من أبرز المتطلبات التي تضمن لأي مؤسسة وجود بيئة مالية قوية ومستقرة بعيدًا عن تأثير المتغيرات المحيطة المختلفة، ولذلك من الضروري التعرف على استراتيجيات إدارة المخاطر وحماية الأصول وإتقان أدواتها من أجل مواجهة جميع التحديات المالية وإدارة التمويل وتحمل المسؤولية بكل ثقة.
