إدارة النقد والخزينة

إدارة النقد والسيولة

• إدارة الأصول والالتزامات مقابل إدارة الخزينة.

• أسباب التمسّك بالنقد: العمليات المالية والاحتياط والمضاربة.

• التوازن النقدي الأمثل:

  • نموذج باومول.

  • نموذج ميلر – أور.

• إدارة وتسريع تحصيل المستحقات.

• إدارة وإبطاء الدفع.

• تحليل المعدلات لاتخاذ القرارات:

  • حساب معدل أيام الذمم المدينة مقابل شروط الائتمان.

  • عدد أيام بيع المخزون مقابل وقت تلبية الطلب.

  • عدد أيام تسديد الذمم الدائنة.

  • دورة تحويل النقد.

تنبؤ التدفق النقدي

• الغرض من التنبؤ بالتدفق النقدي.

• المشكلات والفرص في التنبؤ بالتدفق النقدي.

• أنواع التنبؤات: الغرض، المدى الزمني، عدد المرات.

• عملية التنبؤ:

  • تحديد البيانات وتنظيمها.

  • اختيار منهجية التنبؤ والتحقق من صحتها.

• منهجيات التنبؤ:

  • طريقة التنبؤ بالتدفق النقدي على المدى القصير.

  • التنبؤ على المدى المتوسط والطويل.

  • الطرق الإحصائية في التنبؤ.

تمويل الخزينة والاستثمار

• إدارة القروض قصيرة الأجل:

  • بدائل التمويل على المدى القصير.

• تمويل الديون طويلة الأجل:

  • أسعار الفائدة قصيرة الأجل مقابل أسعار الفائدة طويلة الأجل.

  • اتفاقيات وعقود القروض.

  • وكالات التصنيف الائتماني.

  • السندات كأداة للاستثمار طويل الأجل والتمويل.

  • إدارة الاستثمارات قصيرة الأجل.

  • سياسات الاستثمار قصير الأجل.

  • خدمات حفظ الأوراق المالية.

• استثمارات حقوق الملكية طويلة الأجل والأسهم

  • تقنيات تقدير قيمة الأسهم.

• أسواق المشتقات والتحوط (الخطط الاحتياطية).

سياسات وإجراءات الخزينة

• تطوير الإجراءات وتنفيذها.

• سياسة السيولة.

• الحسابات المصرفية وسياسة سلطة الخدمات المالية.

• سياسة المدفوعات.

• سياسة التحويل البنكي.

• سياسة التحصيل والتركيز.

• سياسات بطاقات الدفع.

• سياسة الاستعانة بمصادر خارجية.

• سياسة إدارة المخاطر المالية.

• سياسات الامتثال للقوانين التنظيمية.

• سياسات التمويل والدعم المالي.

• سياسة أنظمة الخزينة:

  • نموذج لسياسة الاستثمار قصيرة الأجل.

التكنولوجيا في عمليات الخزينة

• أمن المعلومات للخزينة.

• المنصات التكنولوجية المستخدمة في إدارة المعلومات.

• أنظمة إدارة التكنولوجيا TMS ووظائفها:

  • إدارة النقد.

  • جداول البيانات.

  • الدفعات.

  • الديون والمعاملات الاستثمارية.

• الشركات الرئيسة لأنظمة إدارة التكنولوجيا.

• مراحل عملية اختيار نظام إدارة التكنولوجيا.

• نقاط التركيز لتطبيق نظام إدارة التكنولوجيا.

• التجارة الإلكترونية والخزينة:

  • أساسيات التجارة الإلكترونية.

  • التبادل الإلكتروني للبيانات  EDI.

  • إدارة الحسابات المصرفية الإلكترونية eBAM.

  • الخدمات المصرفية والدفع عبر الهاتف المحمول.

  • واجهات برنامج التطبيق APIs.

  • سلسلة الكتل (بلوك شين).

• حالات الاحتيال المتعلّقة بالخزينة.