التمويل المبتكر: خيارات بديلة للشركات لزيادة رأس المال
نُشِر في May 15, 2023 at 09:05 AM
لقد ظهر مفهوم التمويل المبتكر نتيجة حاجة الشركات المتزايدة إلى وجود تمويل إضافي، حيثُ يشمل هذا المفهوم العديد من الأساليب والتقنيات الحديثة التي تهدف إلى دعم الشركات الناشئة ورفع مستوى المشروعات الإبداعية وجودتها، بالإضافة إلى تحسين مهارات الموظفين بشكل عام.
سنناقش اليوم أهم أدوات التمويل المبتكر التي يمكن استخدامها في العمل، ولكن قبل ذلك دعنا نبحث في استخدامات التمويل المبتكر غير التقليدية !
ما هي أبرز استخدامات التمويل المبتكر؟
يمتلك التمويل المبتكر كمية كبيرة من الاستخدامات، والتي لها العديد من الفوائد العامة وعلى عدة مستويات، فيما يلي سنقدم لك قائمة بأهم الاستخدامات (غير التقليدية) للتمويل المبتكر:
- يساعد التمويل المبتكر في تنمية ودعم المشروعات المناخية والاجتماعية الدولية، مثل مشاريع تطوير قطاعي الصحة والتعليم، أو مشاريع التحسين والتنمية البيئية للمناخ العالمي.
- تقديم الدعم للشركات والمشاريع الناشئة، إذ يستخدم التمويل المبتكر في دعم المشاريع والشركات الابتكارية الناشئة ضمن المنحى الاقتصادي، لأن الصعوبة الأكبر التي تواجه هذه الشركات هي إيجاد التمويل المناسب.
- تقديم الدعم للشركات المتوسطة الحجم، لا سيما أن التمويل المبتكر يساهم في جعل الشركات المتوسطة تسعى لأن تصبح شركات عملاقة ضمن مجال عملها، فمثلاً يساعد التمويل المبتكر في تعزيز فرصة الدخول إلى أسواق جديدة، أو إنتاج منتج جديد في الشركة.
- يمكن للتمويل المبتكر إحراز تقدم هائل في التحول التكنولوجي وفي قطاع المعلومات، على سبيل المثال ساهم التمويل المبتكر في إيجاد طرق حديثة للاتصالات اللاسلكية، وفي تطوير أدوات الذكاء الاصطناعي بشكل كبير، وفي تمويل تطبيقات ذات أفكار إبداعية.
- يستخدم التمويل المبتكر في دعم الاختراعات والأبحاث العلمية الأكاديمية، مثل تمويل المشروعات الريادية في الجامعات.
- يتم استخدام التمويل المبتكر في رفع جودة الدورات التدريبية المقدَّمة من المنظمات التعليمية والمهنية، بهدف زيادة مهارات الموظف ليصبح قادراً على حل المشكلات التي يواجهها بشكل أكثر سهولة، وعلى سبيل المثال تمَّ استخدام أساليب التمويل المبتكر الحديثة في رفع كفاءة دورات تدريبية في الميزانية في لندن.
- يستخدم التمويل المبتكر لتوفير عدد كبير من فرص العمل؛ فعندما يتم تمويل الشركات بشكل مبكر تزداد احتياجاتها إلى عمال وموظفين، وبالتالي تزداد فرص العمل المتاحة.
- توفير المزيد من الموارد للشركات، وبالتالي زيادة المرونة في عملية اتخاذ القرار.
كانت هذه أشهر الأمثلة عن التمويل المبتكر، نصل الآن للسؤال الأكثر أهمية وهو:
ما هي أفضل أدوات التمويل المبتكر؟
تكمن أهمية أساليب التمويل المبتكرة بتأثيرها الإيجابي على الشركات، وقدرتها العالية على خلق حل مبتكر وخارج الصندوق، وتحسين القدرة على مواجهة المشكلات والتحديات المالية المختلفة.
تتنوع أساليب وأدوات التمويل المبتكرة بناءً على القطاع التنموي الذي قد تستخدم فيه، وبناء على الهدف المطلوب تحقيقه، إليك مجموعة بأفضل هذه الأدوات:
- التمويل الجماعي:
يعتبر التمويل الجماعي أحد أكثر أدوات التمويل المبتكر فعاليةً، والذي يتمّ فيه جمع التمويل من العديد من الأشخاص، مثل المستثمرين أو المنظمات أو أي شخص يهتم بالمشروع.
وقد يتم هذا النوع من التمويل عن طريق إجراء الاجتماعات والمقابلات في منتدى أو مركز الشركة، ولكنه غالباً ما يحدث عبر المنصات الشهيرة على الإنترنت، وذلك لمخاطبة أكبر قدر ممكن من الجماهير على الصعيد الدولي.
عند امتلاك الثقافة المالية المناسبة يمكن استخدام التمويل الجماعي لتحقيق العديد من الأهداف، مثل إنشاء شركة ناشئة، أو تكبير شركة تملكها، أو دمج عدة شركات مع بعضها البعض بهدف إنشاء شركة أكبر.
- السندات الخضراء (Green Bonds):
يمكن اعتبار السندات الخضراء أوراق مالية مبتكرة، تقدم دخل مالي ثابت خلال فترة زمنية معينة (سند شهري، نصف سنوي، سنوي)، وذلك من خلال القيام بمشاريع صديقة للبيئة (هذا سبب تسميتها بالمستندات الخضراء)،
على سبيل المثال بناء آليات تستخدم الطاقات المتجددة مثل الطاقة الشمسية وطاقة الرياح، أو بناء سدود بهدف توفير المياه وحماية المناخ، أو القيام بحملات تشجير كبيرة، أو أي أمر إيجابي في سياق خلق بيئة أفضل، وتوفير الأمن البيولوجي للأرض.
يهدف السند الأخضر بشكل أساسي إلى جذب الاستثمار المالي الذي يعمل على تحسين وضع البيئة بشكل عام.
- تقنية سلسلة الكتل (Blockchain):
كون البلوك تشين تتميز باللامركزية، فإنها تعتبر إحدى أدوات التمويل المبتكر الأكثر فعالية، فهي تمنح إمكانية الحصول على تمويل كبير دون الاضطرار إلى موافقة جهة واحدة معينة (جهة مركزية)، وإمكانية إطلاق وتوقيع العقود الرقمية الذكية بسرعة أكبر.
بالإضافة لذلك يمكن الحصول على التمويل المبتكر الخاص بالشركة عن طريق العملات الرقمية الشهيرة، مثل بيتكوين وإيثار يوم، وذلك باستخدام هذه العملات كوسائل للدفع (بيع وشراء).
- العمل وفق الخدمات المالية التكنولوجية:
كما هو معروف فإنَّ الخدمات المالية الرقمية تزداد يومياً بشكل كبير، وأصبحت تشمل كل شيء تقريباً، مثل خدمات البيع والشراء التي يتم تنفيذها عبر الهواتف المحمولة أو الحواسيب، بالإضافة إلى خدمات تقديم القروض عبر الإنترنت، وبالتالي إمكانية تطبيق التمويل المبتكر لتمويل كافة المناطق التي يصل إليها الإنترنت، بغض النظر عن تعذّر إمكانية الوصول إليها في الواقع.
هناك العديد من الشركات العالمية التي تقدم خدمات البيع والشراء وخدمات القروض، في إطار التمويل المبتكر، مثل أمازون وباي بال وغيرها.
- رأس المال الاستثماري:
يمكن تعريف هذا النوع من التمويل المبتكر على أنه محاولة استثمار الشركات العملاقة في شركات واعدة ناشئة، بهدف المشاركة في تطوير هذه الشركات، والمساهمة في إنشاء مشاريع تنموية فيها، وذلك لدمجها مع الشركة الأم في المستقبل، أو لإنشاء الشراكات المفيدة وزيادة مدى التعاون بين الأطراف.
تكمن أهمية التمويل المبتكر وفق رأس المال الاستثماري بأنه يزيد من احتمالية النجاح في الشركات الناشئة، كون معظم التقارير قد أثبتت أنَّ المشكلة الرئيسية للتنمية ضمن الشركات الصغيرة هي إيجاد مصادر للموارد والتمويل.
وفي الختام، يمكن القول أن التمويل المبتكر يمتلك إمكانات ضخمة تؤهله لتعزيز التغييرات الإيجابية في كافة مناحي الحياة، وتساعده لضمان تحقيق التنمية المستدامة ضمن الشركات، سواء الناشئة أو العملاقة.
وانطلاقاً من هذا المبدأ ينبغي علينا جميعاً تحسين مهاراتنا ضمن هذا المجال، وذلك من خلال قراءة الكتب وحضور الدورات التدريبية.
