فوائد التنوع في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك
نُشِر في Nov 06, 2023 at 09:11 AM
تُعتبر المحفظة الاستثمارية طريقتك لتنمية حسابك المصرفي عن طريق الاستثمار الصحيح والتفكير الذكي، أما التنوع في المحفظة الاستثمارية فهو مجموعة من الاستثمارات التي تساعدك على تحسين ثروتك المالية واستثمار أموالك وأصولك بطريقة آمنة.
وسنقدم لك في هذا المقال مفهوم التنوع في المحفظة الاستثمارية، وسنعرفك على الأنماط الشائعة للمحافظ الاستثمارية وفوائد التنوع في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك.
ما هو مفهوم التنوع في المحفظة الاستثمارية؟
يشير التنوع في إدارة المحافظ الاستثمارية إلى استثمار أموالك في مختلف الفرص في محفظتك، بما فيها الأسهم والسندات والممتلكات والصناديق المشتركة والنقد.
ويتم استخدام التنوع في المحفظة الاستثمارية من قبل عدد كبير من المستثمرين اليوم بسبب مرونة النهج الإداري التي يوفرها هذا التنوع، بالإضافة إلى أنه يوفر لك إمكانية مراقبة استثماراتك وتحسينها والقدرة على حماية أصولك وتنميتها وادخارها أيضًا.
أنماط التنوع في المحفظة الاستثمارية:
سواءً كنت تستثمر في أصل في القطاع الخاص أو في أصل استهلاكي، من الضروري أن تتعرف على الأنماط الشائعة للتنوع في المحافظ الاستثمارية والتي تجعل محفظتك المتنوعة فعالة بغض النظر عن الأحداث والعوامل:
- محفظة الأسهم:
حيث أن الأسهم تمثل ملكيتك لحصص وأسهم الشركات، مع الأرباح والعملات التي تكسبها من خلال تلك الأسهم.
الإيجابيات: نمو رأس المال على المدى الطويل، وإيرادات جيدة.
السلبيات: يصعب التنبؤ بها ويمكن اعتبارها محفوفة بالمخاطر.
- محفظة السندات:
تعتبر السندات مبدأ تمويل عالمي، وهي نوع من سندات الديون التي يقوم بها المستثمرون الذين يدفعون أموالاً متداولة إلى خزينة الحكومات والشركات لفترة محددة قصيرة أو طويلة.
الإيجابيات: دخل منخفض المخاطر ومتوازن وموثوق.
السلبيات: معدل عائد منخفض.
- محفظة الصناديق المشتركة:
وهو نوع من الاستثمار الجماعي، حيث تقوم مجموعة من المستثمرين باستثمار أموالهم معًا في الأسهم والسندات والأوراق المالية في السوق، لأهداف مشتركة.
الإيجابيات: سهولة المشاركة ووجود إدارة محترفة والتنويع.
السلبيات: رسوم مرتفعة ونقص في القدرة على الإدارة الفردية.
- المحفظة العقارية:
المحفظة العقارية هي أصل مادي حيث يمكنك شراء عقار ومن ثم توليد عائد من خلال بيعه أو إيجاره، وهو يحتوي على خيارات متنوعة من السكنية إلى التجارية.
الإيجابيات: استثمار طويل وآمن.
السلبيات: تكاليف كبيرة بشكل مقدم.
- محفظة حساب التوفير:
وهي نوع من الحسابات حيث يخزن المستثمرون أموالهم ثم يحصلون على عائد منها:
الإيجابيات: استثمارات آمنة ومنخفضة المخاطر.
السلبيات: عائد منخفض.
6 فوائد للتنوع في المحافظ الاستثمارية:
هناك العديد من الفوائد للتنوع في المحفظة الاستثمارية التي تجعل المحترفين يرغبون في تجربة التنوع في محافظهم الاستثمارية:
- تقليل المخاطر الاستثمارية:
إن التنوع في الاستثمارات يعمل من خلال قواعد توزيع المخاطر المرتبطة بكل استثمار، حيث أن الاستثمار في أصول مختلفة وحلول الصناعات سوف ينشر المخاطر على رأس مالك الخاص، مما يحمى المستثمر من الخسائر الكبيرة التي يمكن أن تحدث في استثمار أو صناعة معينة.
ولكن ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن التنوع في محافظ الاستثمار يقلل من المخاطر العامة، إلا أنه لا يقلل من المخاطر الفردية في كل جزء تم اختياره من المحفظة.
- حماية رأس المال:
عندما تعتمد على عدة أنماط من الاستثمار سواء كنا نتحدث عن استثمارات شركات كبيرة أو حتى صغيرة، فإنك بذلك لن تجازف بوضع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في سلة واحدة.
وهذا بطريقة أو بأخرى سوف يحمي أصولك من الخسائر المالية الكبيرة أو من سحب استثمارك بسبب أنك اخترت استثمار واحد سيئ.
- عائد استثمار ثابت:
عادةً ما يكون الاستثمار في محافظ استثمار مختلفة هو الحصول على عائد استثمار عام شبه مستقر من جميع الاستثمارات المالية التي نشغلها.
فالتنوع في استراتيجية المحفظة الاستثمارية الخاصة بك يبعدك عن العوائد المنخفضة وأداء قد يمر به استثمار معين بسبب المخاطر الاقتصادية الدولية، أو وقت غير مثمر من السنة في تلك الصناعة.
- المزيد من فرص الاستثمار:
بناءً على دورات تدريبية في المحاسبة في لندن، إن التنوع في استثماراتك في محفظتك الاستثمارية يعطيك إمكانية مراجعة الفرص الأفضل التي قد لا تكون واضحة عند الاستثمار في خطة الأصول الفردية.
ومن خلال الاستثمار في مجموعة من الأموال والأسهم والأصول، سوف تتمكن من الوصول إلى العديد من ملفات الشركات والمنظمات، وبالتالي ستحصل تلقائيًا على المزيد من المعلومات الأساسية التي ستساعدك على التفكير في استثمارات أخرى كبيرة أيضًا.
- إمكانية الاستثمار في مشاريع مختلفة:
إن كنت مهتمًا بالعوائد المرتفعة والاستثمار في الصناعات المختلفة ذات احتمالات منخفضة المخاطر، فالتنوع في محفظتك الاستثمارية هو طريقك الصحيح لتحقيق أهدافك.
كما أنه سيساعدك على تتبع رأس المال الاستثماري والتمويل الخاص بك وحمايته من الخسائر المرتبطة بصناعة واحدة بسبب ظروف اقتصادية.
- راحة البال:
معرفتك بأن تمويلك موزع بين صناعات وشركات مختلفة، وإن إدارة مختلف الصناديق والأسهم والسندات والأصول سوف تمنحك شعورًا عاليًا بالأمان حول استراتيجيات التقاعد والرعاية الصحية الخاصة بك.
مما يقلل من مستويات الإجهاد المرتبطة بالاستثمار، كونك ستعرف أن رأسمالك آمن حتى ولو قمت باختيار استثمار واحد سيء.
وفي الختام
إن التنوع في المحفظة الاستثمارية يعني استثمارات أكثر أمنًا واستقرارًا وفرص نمو أفضل لك ولأصولك على كافة المستويات.
ولذلك، من الضروري أن تعطي اهتمامًا حول مهاراتك ومعرفتك المحاسبية لتحصل على أفضل النتائج من المحافظ الاستثمارية المشتركة والفردية الخاصة بك.
