تعلم فنون ادارة المحافظ: دورة تدريبية شاملة لتحقيق النجاح المالي
نُشِر في Aug 04, 2024 at 05:08 PM
رحلة تعلم فن ادارة المحافظ من خلال التنويع وتخصيص الأصول، هي رحلة ضرورية للتأكد من بناء محفظة استثمارية فعالة تتماشى مع أهداف المؤسسة المالية وتحملها للمخاطر، فضلاً عن التمرس في عالم الإستثمارات واتخاذ قرارات استثمار مستنيرة.
لكن الإدارة المالية وإدارة المحفظة تحتاج إلى خبرة ومعرفة كبيرة في كيفية تجنب الخسارة والبقاء في المنافسة، ولذلك حضور دورة تدريبية من مراكز تدريب معتمدة للشركات والأفراد تُمكنك من احتراف تحليل الأسواق المالية وتوزيع الأصول بحكمة، فإليك أهمية دورات ادارة المحافظ ودور مدير المحفظة ومهاراته المطلوبة في الشركات.
ما هي ادارة المحافظ؟
تتمحور خدمة إدارة المحافظ حول إمكانية السيطرة على الاستثمارات المالية قدر المستطاع من خلال إدارتها في الشركة بحكمة لتحقيق أعلى عائد وأقل مستوى من المخاطر، فهي عملية تخطيط الاستراتيجيات الإستثمارية وتنفيذها بشكل فعال لتحقيق أهداف المستثمر سواء كانت نمو رأس المال أو الحفاظ عليه أو توفير دخل منتظم.
ولكن، للقدرة على إدارة محفظة ناجحة في المشاريع، يتطلب الأمر معرفة في كيفية اختيار الأصول وكيفية توزيعها حسب أهداف المستثمر ومدة الاستثمار ومستوى المخاطرة المقبول، وتحديد المخاطر المحتملة وتقييمها وفهم العوامل المؤثرة على أداء الأصول الاستثمارية سواءً أكانت أسهم أو سندات أو صناديق استثمارية، ومراقبة حالة المحفظة وتعديلها بما يتماشى مع تغيرات السوق وأهداف المستثمرين.
إدارة المحافظ النشطة وتخصيص الأصول
إن إدارة المحافظ النشطة وتخصيص الأصول هما من الاستراتيجيات الرئيسية في مجال الاستثمار، ففي حين أن الإدارة النشطة تهدف إلى التفوق على أداء السوق من خلال اختيار الأصول الفردية بعناية بناءً على التحليل العميق، إن تخصيص الأصول هو عملية توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة لتحقيق توازن بين المخاطر والعوائد العامة.
كما تتطلب إدارة المحافظ النشطة (Active Portfolio Management) التعامل مع قرارات استثمارية مستمرة حرجة لتحقيق عوائد تفوق أداء المؤشرات السوقية، وعلى مدير المحفظة استخدام نظرية المحفظة الحديثة وتحليل الأسواق والأصول الفردية بانتظام واتخاذ قرارات مالية بناءً على تلك التحليلات.
فمن خلال حضور دورات محاسبة في القاهرة، يمكن للمستثمر أو مديرو المحافظ الخاصة تعلم استراتيجيات جديدة وفعالة لإدارة المحافظ النشطة وتخصيص الأصول الاستراتيجية، والحصول على رؤى جديدة تتيح تضخيم الثروات عن طريق تبادل الأفكار والخبرات مع خبراء الصناعة.
أهمية تعلم إدارة المحافظ النشطة
مدير المحفظة هو الشخص المسؤول عن إدارة استثمارات العملاء الحالية والمستقبلية من أجل تحقيق الأهداف المالية المرجوة، وبالتالي يتطلب الفريق الإداري مزيجًا من المهارات الفنية والمعرفة العميقة بالأسواق المالية، والقدرة على تحليل البيانات وأنواعها المتعددة واتخاذ القرارات المستنيرة.
فأول خطوة يقوم بها مدير المحفظة هي فهم الأهداف المالية للمستثمرين أو للمؤسسة، والتي تشمل نمو رأس المال أو توليد الدخل أو الحفاظ على رأس المال، على سبيل المثال إذا كان هناك رائد أعمال شاب يرغب في بناء ثروة على مدى 20 عامًا سيكون لديه أهداف مختلفة عن مستثمر متقاعد يبحث عن دخل ثابت لتغطية نفقاته اليومية.
ويجب على مدير المحفظة أن يكون على دراية بالأسواق المالية والتوجهات الاقتصادية، بما في ذلك تحليل الاسواق، وبعد تحديد توزيع الأصول المحددة يختار مدير المحفظة الأصول الفردية داخل كل فئة، كاختيار الأسهم والسندات والأصول البديلة، فمثلًا إذا كانت شركة تقنية تحقق نموًا قويًا وتدير ديونها بفعالية قد يقرر مدير المحفظة الاستثمار في أسهمها.
دورة تدريبية في إدارة المحافظ النشطة وتخصيص الأصول
هناك الكثير من مديري المحافظ الذين ليس لديهم المعرفة الكاملة بأساسيات نظرية المحفظة الحديثة ونظرية تخصيص الأصول وتحليل الأسهم وتقنيات إنشاء المحفظة، ومن هنا تتولد الحاجة إلى التعرف على هذه الأساليب المختلفة اليوم والتي تساعد على تحديد Capturing Alpha وتصميم نماذج قوية لتخصيص الأصول في جميع ظروف سوقه.
فمن خلال التسجيل في دورة تدريبية في إدارة المحافظ النشطة في القاهرة يستطيع المشاركون معالجة القضايا النظرية والعملية فيما يتعلق بالاستثمار متعدد فئات الأصول ودمج الأصول البديلة مع فئات الأصول التقليدية.
بحيث يستند هذا البرنامج التدريبي في مصر، على الأساسيات التي لا يمكن الاستغناء عنها في تحليل الميزات الأساسية والفوائد والمخاطر التي تتعلق بفئات الأصول وأدائها في ظروف الاسواق المختلفة، ومعرفة أحدث التطورات والممارسات في الصناعة المصرفية والمالية.
وختامًا، إدارة المحافظ هي فن وعلم يتطلب معرفة ومهارات متقدمة تحتاج إلى سنوات لجمعها وبناؤها، ولكن مع حضور دوراتنا التدريبية في مركز لندن بريميير سنتر المعتمد للتدريب، سنوفر عليك الجهد والوقت ونقدم لك المعرفة الحديثة كاملة ونثري مهاراتك بأفضل الممارسات العملية حول كيفية تحقيق النجاح المالي على المدى الطويل.
